Підхід
Архітектура на трьох осях.
Наш підхід стоїть на трьох осях: пʼять видів капіталу родини, робота між юрисдикціями і підготовка до зміни покоління. На цих трьох осях побудована вся методологія, всі форми супроводу і чесні межі того, з ким і як ми працюємо.
Вісь I
Пʼять видів капіталу
Канонічна рамка UMFO. Тримаємо одну картину замість пʼяти окремих дисциплін.
Кожен з цих видів капіталу живе своїм циклом і своїми ризиками. Наше завдання: тримати їх в одній картині на горизонті, на якому жоден окремий радник не працює.
Вісь II
Робота між юрисдикціями
Родини з капіталом майже завжди тримають активи і людей у кількох юрисдикціях. Кожна з них живе своїм правом, своєю податковою логікою, своїми ризиками.
На стику цих країн працюють різні фахівці: корпоративний юрист, податковий консультант, банкір private banking, бухгалтер. Кожен бачить свою частину. Жоден не тримає повну картину.
Ми збираємо рамку, в якій ці радники працюють разом, а не паралельно. Ми не замінюємо нікого з них. Ми тримаємо вісь, на якій їхні рекомендації сходяться і не суперечать.
Вісь III
Підготовка до зміни покоління
Передача капіталу і ролей наступному поколінню. Родини капіталу проходять цей етап вперше в історії. Капітал у нас молодий: засновники ще в формі, але вже бачать межу того, скільки можна тягнути вручну.
Підготовка до переходу не зводиться ні до заповіту, ні до структурування активів. Це робота з родинним governance, з освітою спадкоємців, з правилами входу в бізнес, з ролями і очікуваннями. Її не можна стиснути в пакет, який закривається за пів року.
Тому ми дивимось на зміну покоління як на епізод довгої роботи. Якщо родина роками живе в одній рамці капіталу, перехід стає продовженням тієї самої роботи, а не точкою, у якій структуру збирають у поспіху.
Як ми працюємо
Робота з родиною йде у чотирьох послідовних формах. Темп задає сама родина.
Установча розмова
Тридцять хвилин з одним з партнерів. Дивимось, чи ваша задача і наша експертиза підходять одна одній. Якщо ні, кажемо це чесно і, де можемо, скеровуємо до тих, хто підходить краще.
Діагностика
Чотири-вісім тижнів структурованої роботи з родиною за десятьма областями. На виході пакет документів: рамкова нота, перший варіант інвестиційної політики, стрес-протокол і список пріоритетів на горизонт трьох-пʼяти років. Документи лишаються у родини незалежно від того, чи продовжуємо ми разом далі.
План роботи на горизонт
Після Діагностики родина і UMFO формують план роботи на найближчі три-пʼять років. Що відкрите, в якій послідовності беремо, що залежить від подій у бізнесі чи в родині. План переглядаємо раз на рік.
Постійний супровід
Сімейний офіс веде партнер UMFO особисто. Інтенсивність роботи змінюється з фазами родини: десь активний пакет з governance, десь підготовка наступного покоління, десь спокійний retainer без активних проєктів. Раз на рік annual review разом з родиною.
Чим ми не займаємось
Чесні межі — частина методології.
Не керуємо портфелями
У нас немає ліцензії asset manager, і ми не приймаємо рішень про конкретні інструменти.
Не приймаємо комісій
Від банків, компаній з управління активами і страхових компаній. Платить тільки клієнт.
Не консультуємо щодо конкретних інвестицій
Ми тримаємо рамку, в якій ці рішення приймаються, і працюємо з вашими радниками.
Не працюємо з російським слідом
Не беремо клієнтів і активи, повʼязані з російською юрисдикцією або санкційними переліками ЄС, США, Великої Британії.